第3回 積立NISA
こんにちは。
今日は、エポスカード自動引き落とし積立NISA始めました！です。
僕は、貯金が苦手でした。結婚前は、給与が入れば使って余った分を貯蓄にしてました。でもそれでは貯蓄はうまくいきません。
一般的に月の所得10％を貯蓄に回すのが良いとされていると書いてありました。
うまく貯蓄するためには、所得を得た時点で10％分を引いて 生活すれば良かっ たんですね。
まぁ、なかなかできない。。。
そこでエポスカードの積立NISAです。
2018年から始まった積立NISAで、「投資信託で1年間に最大40万円までのコツコツ積立をするのなら、最長20年間、どんなに儲かっても税金が0円ですよ」という制度です。
MAX月3万3千円くらい貯蓄できます。
最小額は3千円から始められるみたいです。
僕は現在、月2万円にして様子を見ています。
通常、投資信託で利益が出ると税金で引かれてしまいます。しかし積立NISAは、利益分が非課税であることが特徴です。
銀行に預けても利子はほんのわずかです。そこで、投資のプロにお金を預けて運用してもらいお金を増やす仕組みです。
必要な時には、口座から引き落としがいつでも可能です。積立額も自由に設定ができます。IDeCOとはここが違いますね。
しかも積み立てた額のポイントも獲得できます。一石二鳥。素晴らしい！
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価格:19,980円 |
ということで、2021年1月から開始しました。
貯蓄が苦手！！！って人には向いていると思っています。
実感は今のところありませんが、気にしすぎずにたまに確認するのが良いようです。
経過は、ここで少しずつ発表してみます。
では、またねーー。
ふるさと納税も今年はチャレンジしてみたい！！👇
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第２回 自己紹介とポイント投資
こんにちは！
「投資初心者」と題名つけましたが、何者かもわからないと思うので簡単な私のSPECです。
- ３０代 男性
- 都内在住
- 臨床獣医師 勤務医
- 年収 サラリーマンの平均年収より少し上
- 子供２人の４人家族
- 子供が生まれるまでは貯蓄など考えてない
- 将来、いつか開業したい
「なぜ、投資信託をしようと考えたのか？」
これは、言うまでもなく将来への不安ですね。銀行にお金を預けていても年間数円程度の利子がついてくるだけです。お金は、稼いで貯めて増やすものと気づいたからなんです。
そこで、まず最初にエポスカードの積立NISAとポイント投資です。
tsumiki証券の登録は、エポスサービスカウンターもしくは、ネットで受け付けてます。
僕は、ネットでしました。だいたい、３週間くらい時間がかかりましたね。
早くしたいならサービスカウンターがいいでしょう。
社会人１年目からエポスカードを使用していました。
年間１００万円の支払いで２万ポイントのポイントがつきます。
１ポイント１円だから結構お得です。
年会費は、プラチナ会員になる２万円かかります。家族持ちで年間100万円以上の消費があるためプラチナカードでも損はありません。
「年会費2万円＝年間2万ポイント」
さらに100万円単位で獲得ポイントが増えます。
エポスカードのポイントは、１ポイント１円として投資信託に使用することができます。
そのため貯まったポイントを投資運用に回していくことにしました。
選べるファンドは４つと限られています。
僕は、「ひふみプラス」を選択しました。
運用確認は、ネットが楽ですね。iphoneのキーチェーンに覚えさせておけばいつでも簡単に状況確認できます。
このグラフは、積立NISAとポイント投資の合算です。
投資信託のため、もちろん下がることはあると思います。
しかし、目的は長期での資産運用ですから気長に楽しみます。
短期でキャッシュフローを強化するのか？長期で維持するのか？目的が大事と感じました。
エポスカード登録や使用者はとても楽なのでオススメですね。
では、また次回。次回は、エポスの積立NISAです。
